Novità aprile 2009

DERIVATI E SWAP
RESPONSABILITÀ CIVILE E PENALE

Aumentano le controversie legate agli strumenti di finanza derivata, fondate soprattutto sulla sproporzione informativa delle parti interessate, sull’inadempienza delle banche nel fornire ai clienti tutte le informazioni utili per affrontare e gestire correttamente investimenti a così alto rischio.

Anche le prime sentenze confermano l’utilizzo improprio che banche e intermediari finanziari hanno fatto dei contratti derivati e in modo particolare degli swaps, sfruttando a proprio favore la maggiore conoscenza del mercato.

Sintesi dell’esperienza in materia di due avvocati, un magistrato e un consulente finanziario, questa nuova Guida pratica affronta in dettaglio le specifiche questioni contrattuali e le responsabilità delle parti in gioco, fornendo a supporto una ricca e ordinata selezione giurisprudenziale con orientamenti importanti per inquadrare correttamente le singole fattispecie.

Aggiornata con l'importante sentenza della Corte di Cassazione 17 febbraio 2009, n. 3773, l’opera è strutturata come segue:

1. Gli strumenti derivati e i rapporti tra gli operatori finanziari e i clienti:
› Gli strumenti derivati e il mercato finanziario. › I derivati. › Gli swap.

2. I contratti di swap:
› Nozione del contratto di swap. › Swap e tutela dei rischi.

3. Swap e responsabilità dell’operatore finanziario:
› Il contratto di swap. › Le responsabilità dell’operatore finanziario. › Obblighi informativi. › L’adeguatezza dell’operazione e la best execution rule. › Ulteriori riferimenti normativi. › L’operatore qualificato. › La natura della responsabilità dell’intermediario. › Il danno.

4. La tutela dell’investitore e la responsabilità dell’intermediario - Note processuali:
› Il rito societario. › Il ricorso al rito sommario di cognizione societario. › L’onere probatorio.

5. Strumenti derivati e responsabilità penali:
› Le responsabilità della banca e degli operatori finanziari. › La difesa del risparmiatore. › L’ipotesi usura.

Con Massimario
48 sentenze - Tribunali e Cassazione - suddivise nei seguenti argomenti:
› Contratto di swap. › Contratto-quadro. › Forma. › Swap e scommesse. › Mediazione e conclusione del contratto di swap. › Qualifiche soggettive dell’intermediario. › Nozioni tecniche del contraente. › Obblighi di informazioni. › Scelta della legge nazionale. › Analisi del rischio. › Inadeguatezza dell’operazione. › Diritto di recesso dell’investitore. › Offerta fuori sede. › Swap ed Enti locali. › Imposte. › Decreto ingiuntivo e swap.

Con Giurisprudenza della suprema Corte
Sei importanti sentenze in versione integrale, fino alla Cassazione civile, 17 febbraio 2009, n. 3773 che ha stabilito:
“Gli obblighi di informazione al cliente spettano alla banca nel corso di tutto il rapporto contrattuale, in particolare nel momento in cui si verificano perdite consistenti.
Le informazioni sulle caratteristiche economiche delle operazioni su derivati dovevano essere costantemente fornite - a prescindere dalla previsione regolamentare - affinché si possa ritenere osservato l’obbligo di informazione posato a carico dell’intermediario”.

Con Tabella sugli orientamenti di vari Tribunali - 20 pro e 2 contro - in ordine alla “Sussistenza di un dovere di controllo da parte dell’intermediario”.

A. Sirotti Gaudenzi, Avvocato e docente universitario.
Con contributi di: A. Baratella, Avvocato. M. Margiocco, Magistrato. S. Torelli, Consulente finanziario.

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DERIVATI E SWAP
RESPONSABILITÀ CIVILE E PENALE
Maggioli Editore - Novità aprile 2009
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